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爆哭!用烂了的overpayment scam又来了 BC省摄影师被骗$4600!

(约克论坛编译)Esther Moerman是卑诗省兰利的一位摄影师,最近她落入了骗子的骗局,损失了上千加元,她说:“在我从事这一行业三年多来,我经历了许多的起起落落,这次是我最惨的一次。”

事情是这样的,有一天有一个人给她发了一封邮件想要咨询关于婚纱摄影的服务,这个人就是后来的骗子,他声称自己的女儿接下来准备在温哥华举办婚礼,两人前前后后互相发了几封邮件,双方都比较满意,于是Moerman要求对方支付700加元的定金,双方互签了合同。

图源:Global NEWS

Moerman对这笔订单也感到满意,但是令人意外的是,她接下来受到了一张价值5500加元的支票,这远远超过了定金。

骗子告诉Moerman称这是一个计算错误,于是便要求Moerman将多余的钱汇给第三方,也就是婚礼承办商。

Moerman也没多想,正好自己的加拿大道明银行(TD Canada)账户有这笔钱,于是她就进行了转账,但是几天之后,支票却因是伪造的,被退了回来,她就这样被骗了上千加元。

很显然,Moerman成了超额支付骗局(overpayment scam)的受害者,这种骗局指的是骗子为一项服务或者一项商品支付费用时,故意给毫不知情的受害者一张超额的支票,随后要受害者将多余金额转回的骗局,几天后,当受害者发现支票是伪造的之后,骗子已经消失的无影无踪了,但是受害者却欠了银行一笔钱。

其实这种叫做overpayment scam的骗局由来已久了,早在2014年就有一位翻译官也经历了这种事情,分享如下:美国翻译同行注意,最近碰到一骗子,发稿子给我估价,我估600块,她爽快答应,并寄了张1850块的支票,然后告诉我她不小心把她给前一位翻译的报酬也一并给我,让我将多的部分寄给那翻译。这就是用烂了的overpayment scam。骗局如下:如果我先去银行兑现那张支票,银行会先给我1850块,我如果给“前任翻译”电汇1250块,骗子拿到钱就人间蒸发。而等银行用七到十天去证实支票是假的,会从我户头扣回1850块,我就无法追回那1250块,还得付给银行跳票费。哈哈,本翻译官有那么傻吗?

所幸没有被骗。


图源:网络

据商业改善局(BBB)消息,截止到今年目前为止,这一骗局已导致受害者损失近500万加元。

消费者事务部代表Moerman与加拿大道明银行取得了联系,询问该银行在支票兑现前立即将钱存入账户的做法是否正常。

出于隐私原因道明银行不愿讨论Moerman的案件,但在一份声明中表示:

将支票上的金额直接存入账户是一种信用决策,是根据不同的因素决定的 (包括信用历史、客户在我行的存款时间长短以及客户现有账户的当前状态),持仓解除后,客户的账户就可以获得资金,但支票如被认定为欺诈,则会被退回。

但是,认证网络安全专家、《加拿大网络欺诈手册》(Canadian Cyberfraud Handbook)的作者Claudiu Popa则表示,银行需要采取更多措施保护消费者。他表示:“我总是说方便是安全的对立面,所以,任何时候你希望金通交易或者任何敏感的交易能够简单一些的时候,其实它们的风险也会加大,我认为公众教育也应该加大,银行方面应该应该做更多的工作来教育公众,尤其是在使用移动设备的时候。”

Moerman说,出于善意,道明银行把她的900加元记入了她的账户,而这笔钱从来没有寄给诈骗犯。所以,目前Moerman还欠了银行4600加元。

加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)建议,当涉及多付款骗局时,人们要保护自己,永远不要接受高于你赢得的支票。商业改善局还警告称,合法公司永远不会要求转帐。

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